315金融消费者权益日丨金融消费者享有哪些权利？

金融消费者享有的八项法定权利

来源： 2020-03-09

关于防范不法分子在疫情防控期实施诈骗造成资金账户受损的风险提示

近期，一些银行保险机构收到投诉反映，有不法分子利用疫情发布虚假信息实施诈骗，侵害消费者利益。中国银行保险监督管理委员会消费者权益保护局在此提醒广大消费者：要注重保护个人金融信息和金融资产安全，注意银行卡使用安全，提高金融风险防范意识。

来源： 银保监会 2020-02-12

反洗钱微课堂第三期——典型案例

一、雷某信用卡诈骗洗钱案 2012年11月，某金融集团总部发现10余名客户的交易明显异常，涉及资金600余万元；经分析后怀疑他人盗划客户资金，于是按照反洗钱规定向公安机关报案。公安机关迅速开展侦查，2012年12月初破获该案，抓捕两名犯罪嫌疑人刘某、雷某。经法院审理后，一审判决刘某犯信用卡诈骗罪，雷某犯洗钱罪，依法判处刘某有期徒刑10年，剥夺政治权利2年，判处雷某有期徒刑1年，并对两人分别处以罚金50万元和12万元。

来源： 原创 2020-02-03

反洗钱微课堂第二期——反洗钱的重要工作

一、保险公司应当履行哪些反洗钱的义务？ 1.反洗钱内控制度建设； 2.客户身份识别； 3.客户身份资料和交易记录保存； 4.大额和可疑交易报告； 5.客户洗钱风险等级划分和洗钱风险自评估； 6.反恐融资及涉恐资产冻结； 7.配合反洗钱调查； 8.保密义务； 9.反洗钱宣传和培训。

来源： 原创 2020-01-03

反洗钱微课堂第一期——反洗钱基础知识

一、洗钱和洗钱罪的概念是怎样的？ 根据我国《刑法》的有关规定，洗钱指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如，为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券或保险产品、转移资金等。

来源： 原创 2019-12-03