反洗钱微课堂第三期——典型案例

来源：原创 发布时间：2020-02-03
一、雷某信用卡诈骗洗钱案
2012年11月，某金融集团总部发现10余名客户的交易明显异常，涉及资金600余万元；经分析后怀疑他人盗划客户资金，于是按照反洗钱规定向公安机关报案。公安机关迅速开展侦查，2012年12月初破获该案，抓捕两名犯罪嫌疑人刘某、雷某。经法院审理后，一审判决刘某犯信用卡诈骗罪，雷某犯洗钱罪，依法判处刘某有期徒刑10年，剥夺政治权利2年，判处雷某有期徒刑1年，并对两人分别处以罚金50万元和12万元。
二、徐某洗钱案
投保人徐某，女，于2011年为其女分三次投保某保险公司两全保险（分红型），分别趸交保费200万元、290万元、1710万元，三单总保费共计2200万元。该保险公司对徐某做了契约调查，经了解，徐某有自己的公司，主营成品油批发，名下有多处房产和名车，且在多家保险公司投保。该保险公司通过调查研究，认为存在以下疑点：一是保费来源存疑，徐某累计趸交保费巨大，所交保费与其职业经济收入不能完全匹配。二是在多家保险公司投保且无合理解释，徐某短期内为同一被保险人分散频繁投保同一险种产品，行为异常且未见合理解释。经综合判断，该保险公司认为客户具有洗钱嫌疑。
三、寿险两全保险退保暗藏玄机
张某到某保险公司以趸交方式购买200万元寿险两全保险，保险期限5年。张某自称为公司职员。几个月后，张某以资金周转为由提出退保申请。保险公司业务人员向其说明提前退保将带来巨大损失，张某仍坚持退保。调查发现，张某姐夫系某市规划委员会副主任，正因受贿案件接受调查。张某购买寿险两全保险产品的200万元正是其姐夫受贿所得。
张某姐夫被检察机关以受贿罪起诉，张某则以洗钱罪被起诉，面临法律制裁。
四、晏某洗钱案
重庆巫山县原交通局长晏某利用职务之便为他人谋取利益，受贿2226万元，其妻子付某明知晏某交给的巨额人民币系其受贿所得，为掩饰、隐瞒其来源和性质，将其中746万元用于购置房产，49万元购买xx分红型保险，30万元购买银行理财产品，6万元购买xx蓝筹股票基金，其行为已构成洗钱罪，被判处有期徒刑三年，缓刑五年并处罚金人民币五十万元。
保护自己，请您远离洗钱活动！
1.主动配合保险公司进行客户身份识别
(1)初次投保时，请您带好身份证件
(2)办理保全、变更和理赔、领取满期保险金时，请您带好身份证件
(3)他人替您办理业务，请出示他人和您的身份证件
(4)身份证件到期更换的，请及时通知保险公司进行更新
2.不要出租出借自己的身份证件
3.不要出租出借自己的账户
4.不要用自己的账户替他人提现
5.为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙
6.选择安全可靠的金融机构
7.支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益
8.勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义