反洗钱微课堂第二期——反洗钱的重要工作

来源：原创 发布时间：2020-01-03
一、保险公司应当履行哪些反洗钱的义务？
1.反洗钱内控制度建设；
2.客户身份识别；
3.客户身份资料和交易记录保存；
4.大额和可疑交易报告；
5.客户洗钱风险等级划分和洗钱风险自评估；
6.反恐融资及涉恐资产冻结；
7.配合反洗钱调查；
8.保密义务；
9.反洗钱宣传和培训。
二、客户办理哪些保险公司需进行身份识别？
客户在投保（或退保、理赔、领取满期保险金）时，如果超出一定数额，保险公司将对客户进行身份识别。识别措施包括但不限于：客户在投保（或退保、理赔、领取满期保险金）时，出示投保（或退保、理赔、领取满期保险金）申请人、被保险人或受益人的有效身份证件或其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，填写投保人、被保险人和受益人的身份基本信息。
三、大额交易报告的具体要求是什么？
大额交易报告标准为：一是自然人和非自然人的大额现金交易，境内和跨境的报告标准均为人民币5万元以上、外币等值1万美元以上。二是非自然人银行账户的大额转账交易，境内和跨境的报告标准均为人民币200万元以上、外币等值20万美元以上。三是自然人银行账户的大额转账交易，境内的报告标准为人民币50万元以上、外币等值10万美元以上，跨境的报告标准为人民币20万元以上、外币等值1万美元以上。
四、反洗钱工作会不会侵犯个人隐私？
《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业的商业秘密，并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密，非依法律规定，保险公司不得向任何组织和个人提供。《中华人民共和国反洗钱法》还规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查；司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。
保护自己，请您远离洗钱活动！
1.主动配合保险公司进行客户身份识别
(1)初次投保时，请您带好身份证件
(2)办理保全、变更和理赔、领取满期保险金时，请您带好身份证件
(3)他人替您办理业务，请出示他人和您的身份证件
(4)身份证件到期更换的，请及时通知保险公司进行更新
2.不要出租出借自己的身份证件
3.不要出租出借自己的账户
4.不要用自己的账户替他人提现
5.为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙
6.选择安全可靠的金融机构
7.支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益
8.勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义